Основой международных санкций против России стал экспорт товаров, который затрагивает все сферы деятельности экономики: микроэлектроника, оборудование стратегического характера, телекоммуникационное оборудование, морское и авиационное оборудование, различные запреты на ведение бизнеса, на импорт энергоносителей, частичное отключение от SWIFT и многое другое. Таким санкциям особенно подвержены риску международные компании.
Для бизнеса важно понимать масштаб всех ограничений, потому что от этого напрямую зависит выручка и другие финансовые показатели компании. Соответственно, для инвесторов все это повышает риски, но оценив все возможности и поняв, куда развивается бизнес, можно найти наиболее эффективное инвестирование своего капитала. Грамотное решение поставленных задач помогут обойти товарные ограничения и найти пути их преодоления.
В целом, для мировой экономики международные санкции не являются новой практикой. Опыт ведения торговли во время торговых ограничений можно позаимствовать у других стран. Более удачный опыт ведения предпринимательской деятельности находится в Иране. Так, после отключения Ирана в 2018 г. от SWIFT, Европейские страны, в обход санкций, создали новую торгово-клиринговую сеть INSTEX, чтобы легализовать торговые операции между Ираном и странами ЕС. Внутри Ирана действует STFI сеть, которая позволяет проводить внутригосударственные банковские переводы и взаимодействовать с INSTEX. В конечном итоге был создан финансовый коридор, который позволил в 2020 г. совершить финансовый перевод и оплачивал импорт медицинского оборудования для борьбы с коронавирусом в Иране.
Также арабская страна обходит санкции в торговле нефтью. Иран выгружает на свой танкер нефть и выводит его в открытое море, где экспортер переливает нефть на танкер импортера, тем самым изменяя идентификационный код судна. Еще одним из способов легальной продажи нефти, которым Иран воспользовался, это отсутствие санкций на фьючерсы. Поэтому Иранская фондовая биржа начала торговлю фьючерсами на нефть, позволяя законно поставлять и расплачиваться за иранскую нефть.
Также для обхода торговых ограничений используется уже отработанная система реэкспорта. Реэкспорт – экспорт товара ранее ввезенных импортом товаров с целью перепродажи, изменяя ее товарный вид. Центрами мирового реэкспорта являются ОАЭ, ЮАР, Сингапур, Гонконг и т.д. Так, например, в Китае, чтобы снизить торговую пошлину во время торговли с США, проводят реэкспорт. Китайские компании вывозят в одну из ближайших стран Юго-Восточной Азии, подвергают минимальным изменениям товары и уже оттуда продают в США под видом производства другого государства.
Несомненно, одним из сложнейших вопросов является проблема платежей в международной торговле. Отключение и ограничение платежных систем Mastercard и Visa, а также международной системы SWIFT побудило создать свою платежную систему – Мир, на Ближнем и Среднем Востоке – Хавала.
Средний и крупный бизнес Ирана имеет и зарубежные счета в странах, которые не накладывали санкций: ОАЭ, Турция, Ирак, Тайвань и т.д. И эти счета открыты на дочернюю компанию внутри страны, которая якобы не имеет ничего общего с иранским поставщиком продукции.
Отключение от SWIFT заставляет задуматься о возможностях подключения к другим системам или создать свою. Предположительно можно будет подключиться к другим системам, например, CIPS в Китае, которая обеспечивает 2% всех международных операций. Конечно, это сильно снижает эффективность, по сравнению с SWIFT.
На фоне геополитического кризиса возрастает интерес к децентрализации финансовых переводов с помощью криптовалюты. Но здесь есть риск в виде волатильности актива. Однако это позволит реализовывать возможность проводить скрытые корпоративные переводы. Большие суммы денег можно будет провести через сотню транзакций, из-за чего отследить источник денежных средств становится практически невозможно.
Предприниматели используют новые приемы торговли, делая их более сложными и запутанными, чтобы обойти санкции.
Какие пути решения предлагаются?
- Внедрение на международный рынок новых платежных систем, которые не противоречат санкциям;
- Подключение к другим существующим платежным системам;
- Реэкспорт;
- Использование криптовалютных платежей;
- Использование свободных экономических зон на территориях дружественных государств;
- Усиливать экономические связи с другими государствами, которые не накладывали торговых, финансовых и политических ограничений.
